魔爪文学

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第757章 怎么做到借钱不还（第2页）

当亲戚、朋友找你拿主意、做选择的时候，千万别大包大揽、信誓旦旦的指点江山。

懂是一回事、做...又是另外一回事。

如果最终结果是好的，人家未必会感谢，念你的好。

可要是出了什么问题，百分百会怪罪在你头上，甚至还会在别人面前埋怨、指责你。

总之一句话.....要想麻烦少，顾好自己就行。

看到王安娜点头后，金胜继续说了起来。

“一般普通的垫资过桥行为，法律性质上会认定为‘民间借贷’。”

“只要利息不太夸张，过法定标准，基本上都是合法的。”

“比如您朋友、朋友的朋友、或者其他一些熟人来找您帮忙调资金，拿去临时周转一下这些.....”

“但要是向不特定人群...也就是陌生人、企业、单位，进行多次、多笔的借贷，将会被认定为职业放贷人。”

“一旦数额过高，有几百上千万这种，则有可能会涉及《刑法》中的非法经营罪。”

“虽然在法律规定上，就算被认定为职业放贷人，对方依然还是需要偿还本金的。”

“可在司法实践中，这钱.....您基本上是拿不回来的。”

“因为法院挂了名字后，就不会再受理这种案件了。”

“社会上有一批人专门就钻这个空子。”

“打个比方我知道您是干私人放贷的，那我就故意去找您借钱.....”

“只不过在商议、打借条、签借款合同的时候全程都拍下来。”

“借到钱，我第一个月会照常付利息。”

“之后便一毛都不给了。”

“您来找我催讨....我就直接说没钱，爱咋咋滴。”

“去起诉，随便。”

“我会把证据交给法院，就说您是专门放高利贷的，还会明着威胁.....要去税务局举报您偷税漏税。”

“赚别人的利息钱，同样也是需要缴纳个人所得税的。”

“一旦被查实，就会被追缴税款、滞纳金、加上罚款。”

“相比较而言，借出的那点钱就变得微不足道了。”

“如果是您，会选择息事宁人、自认倒霉，还是冒着涉及刑事犯罪的风险，去杀敌8oo，自损3ooo呢？”

王安娜连忙道“那我肯定不希望把事情闹大啊！”

金胜笑着点了点头。

这种套路，算是最基础版的‘借钱不还’了。

法律风险几乎为零，就是安全风险有点大。

能搞这种生意的，不少都是狠角色.....谁还跟你扯犊子，直接拉走，打电话给家里人凑钱。

没钱，那就留手指头、留条腿。

当然了，现在是法治社会，这种情况少了很多，但某些地区依然存在的。

“好....咱们下面来说说其它的。”

“根据您说的内容，我总结出了几个涉及的风险。”

“第一，根据《商业银行法》第52条的规定，银行工作人员不得?利用职务便利，谋取不正当利益?。”

“客户经理负责筛选‘内部审核通过’的客户，利用外部资金组建的合资公司，从事垫资业务。”

“只要他或者家人在其中有股份，或者能得到实际利益，便构成?了变相的利益输送?。”

“第二，要是这个客户经理为了收回过桥资金，在实际操作中放松调查、隐瞒客户的真实风险状况，放贷款。”

“那就属于?违反审慎经营原则?，涉嫌?....《刑法》第一百八十六条，违法放贷款罪?。”

“如果他比较贪婪，为了私下个人多赚一笔钱，找客户拿返点之类的好处费，还有可能构成?《刑法》第163条，非国家工作人员受贿罪。”

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