魔爪文学

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第812章 所有人不许动放下手里的手机和电脑坐在自己的位置上（第2页）

专案组的第一次案情分析会，在当天下午召开。

陆峥先把目前掌握的情况，给所有人做了通报“‘金易贷’app，运营主体是江州市金易信息技术有限公司，注册时间是2o23年1o月，法定代表人叫刘军，注册资本1ooo万，实缴为零。我们初步核查现，这家公司就是个空壳公司，注册地址是江州市一个产业园的虚拟地址，根本没有实际办公场所，法定代表人刘军，是个农村出来的打工者，名下没有任何资产，很明显，就是个背锅的‘白手套’。”

周铁军接过话头，补充道“我们经侦这边，对金易公司的银行流水做了初步排查，现这家公司的账户，基本没有大额资金往来，所有的放贷资金，都是从几十个第三方支付账户、还有上百个个人银行卡里转出去的，回款也是回到这些账户里，资金流向非常分散，明显是在刻意规避监管。”

“更麻烦的是，这个平台的服务器，放在东南亚的某个国家，我们之前尝试过调取平台的后台数据，但是对方的技术团队很专业，设置了多层防火墙，还定期销毁数据，我们很难拿到核心的放贷数据和用户信息。”陆峥皱着眉，指着白板上的线索图，“也就是说，我们现在面对的，是一个组织严密、分工明确、反侦察能力极强的犯罪团伙，从平台开、资金募集、非法放贷，到暴力催收、资金洗白，形成了一条完整的黑色产业链，而真正的幕后老板，藏在这条链条的最深处，我们现在连他的影子都没摸到。”

会议室里的气氛一下子凝重了起来。大家都清楚，这种跨境的非法放贷案子，最难的就是固定证据和锁定幕后主使，对方把所有的核心环节都放在了境外，稍有风吹草动，就会销毁证据、卷款跑路，到时候再想抓，就难如登天了。

“那我们现在，从哪里突破？”有人开口问道。

陆峥早有准备，他指着白板上的几个节点，语气坚定“我们分四个方向同时推进。第一，数据组，由林晓牵头，联合市局网安支队的技术人员，全力攻坚，一方面想办法拿到‘金易贷’app的后台数据，另一方面，把所有和这个平台有关的资金流水、第三方支付账户、个人银行卡全部梳理出来，顺着资金流，往上找资金方，往下找回款的最终流向，一定要锁定实际控制人。”

“第二，外勤组，由周支队牵头，分成几个小队，一队去找法定代表人刘军，查清他和幕后老板的关系；另一队，去找所有的受害者，固定非法放贷和暴力催收的证据，尤其是王建国这类有明确暴力催收事实的受害者，一定要把笔录做扎实，把催收人员的身份锁定；还有一队，去排查和金易公司有关联的所有企业，看看有没有其他的马甲app，把整个团伙的盘子都摸清。”

“第三，核查组，由我牵头，联合银保监分局的同事，对‘金易贷’的放贷资质、利率合规性、合作的第三方支付机构、银行通道进行全面核查，固定他们非法经营的证据，同时查清有没有持牌金融机构为他们提供通道，有没有监管内的人员为他们通风报信。”

“第四，审讯组，提前介入，等外勤组抓到相关的嫌疑人，立刻开展审讯，顺着线索往上挖，一定要挖到根上。”

陆峥的安排条理清晰，每一个环节都考虑到了，所有人都点了点头，心里有了明确的方向。

张敬涛坐在一旁，听完了陆峥的安排，满意地点了点头，最后补充道“我再强调两点，第一，这个案子的所有信息，严格保密，除了专案组的人，任何人不得泄露，一旦现泄密，严肃追责；第二，所有行动，必须依法依规，每一份证据，都要符合法律规定，我们办的是铁案，要让这些犯罪分子，没有任何翻案的机会，要让法庭的判决，经得起历史和人民的检验。”

会议结束后，各个小组立刻行动了起来。

外勤组的人，很快就找到了法定代表人刘军。他在江州市的一个快递网点当快递员，当警察找到他的时候，他一脸茫然，根本不知道自己名下的公司，惹出了这么大的事。

审讯室里，刘军吓得浑身抖，说话都不利索了“警察同志，我真的不知道什么金易贷啊！这个公司，是我之前打工的时候，一个工头让我注册的，说给我两千块钱，用我的身份证注册个公司，走个账，我当时缺钱，就答应了，注册完之后，营业执照、公章都被他拿走了，我再也没管过，我真的什么都不知道啊！”

周铁军亲自审的，他盯着刘军的眼睛，看了半天，确定他没有说谎。这个刘军，就是个被人拿来当枪使的傀儡，连幕后老板的面都没见过。

“那个让你注册公司的工头，叫什么名字？现在在哪里？”周铁军问道。

“他叫张强，之前在工地带我们干活，后来就联系不上了，我也不知道他去哪里了。”刘军努力回忆着，提供了张强的身份证号和手机号。

外勤组立刻顺着张强这条线索查下去，现张强早就离开了江州，去了邻省的一个城市，而且他的名下，也注册了好几家空壳公司，都是用来做非法放贷的。周铁军立刻派人，连夜赶往邻省，抓捕张强。

另一边，数据组的林晓，正带着几个技术人员，对着电脑屏幕上密密麻麻的数据，熬红了眼睛。

他们面对的，是一个天文数字级别的数据量——“金易贷”运营了快两年，累计放贷笔数过了1ooo万笔，涉及的银行卡过了1oo万张，第三方支付账户有上百个，资金流水加起来，过了1oo个亿。要从这么多的数据里，找到资金的最终流向，锁定幕后主使，无异于大海捞针。

林晓已经两天两夜没怎么合眼了，她靠着咖啡撑着，眼睛死死盯着屏幕上的资金流向图。她现，所有的回款资金，在经过几十张个人银行卡的层层拆分、划转之后，最终都会流向十几个境外的虚拟货币交易账户，然后再通过地下钱庄，洗白之后，回到国内的几个账户里。

“陆科，周支队，有重大现！”第三天凌晨，林晓突然兴奋地喊了起来，陆峥和周铁军立刻跑了过去。

林晓指着屏幕上的资金流向图，激动地说“我们顺着资金流，追了三天三夜，终于把所有的资金最终流向，都锁定了！这些钱，经过境外洗白之后，最终都回到了国内，进入了一个叫赵海峰的人的个人账户，还有他名下的几家公司！”

“赵海峰？”陆峥和周铁军对视一眼，都从对方的眼里看到了惊讶。

这个名字，他们并不陌生。赵海峰，4o岁，江州市人，在本地的金融圈里小有名气，是几家投资公司的老板，之前还在一家持牌消费金融公司当过区域总经理，手里有不少金融资源。他们之前怎么也没想到，这个看起来光鲜亮丽的金融圈大佬，竟然是“金易贷”这个喝人血的平台的幕后老板。

“我们还现，这个赵海峰，名下不止‘金易贷’一个平台，还有‘快易借’‘有钱花’‘秒到账’等十几个马甲app，都是一样的模式，无资质非法放贷，砍头息，高利贷，暴力催收，整个团伙的涉案金额，保守估计过了2oo亿，受害者过了5o万人！”林晓的声音，带着一丝难以置信的震惊。

整个办公室里，瞬间安静了下来。所有人都倒吸了一口凉气。

他们之前已经做好了心理准备，知道这个案子不小，但没想到，竟然这么大。这是江州市有史以来，涉案金额最大、受害者最多、影响最恶劣的非法放贷大案。

陆峥的拳头，死死攥了起来。他看着屏幕上赵海峰的照片，照片里的男人西装革履，戴着金丝眼镜，看起来文质彬彬，一副成功人士的样子，谁能想到，他的背后，是几十万受害者的血泪，是无数个支离破碎的家庭。

“好，很好。”陆峥的声音很冷，“终于把这条大鱼给钓出来了。”

就在这时，周铁军的手机响了，是去邻省抓捕张强的队员打来的。电话里，队员的声音很兴奋“周支队，张强抓到了！经过审讯，他交代了，他就是赵海峰的马仔，帮赵海峰注册空壳公司，找傀儡法定代表人，而且他还交代，赵海峰在江州市的cBd，有一个秘密的办公点，整个平台的技术团队、运营团队、催收团队，都在那里办公！”

所有的线索，都指向了赵海峰。

陆峥和周铁军对视一眼，都从对方的眼里看到了决心。

“立刻向张局汇报，申请搜查令和抓捕令，准备收网！”陆峥的声音，掷地有声。

第三章暗流涌动的阻力

就在专案组紧锣密鼓地准备收网行动的时候，一股暗流，已经悄无声息地涌了过来。

最先找上门的，是陆峥的大学同学，现在在一家知名律师事务所当合伙人的李斌。

那天下午，陆峥刚从受害者家里做完笔录回到办公区，就接到了李斌的电话，说好久不见，想约他一起吃个晚饭。陆峥和李斌大学的时候关系很好，毕业之后虽然联系少了，但也偶尔聚一聚，他没多想，就答应了。

晚上，陆峥到了约定的餐厅，包厢里只有李斌一个人。两人寒暄了几句，点了菜，喝了两杯酒，李斌就话锋一转，进入了正题。

“老陆，我就不绕弯子了，今天找你，是想跟你打听个事。”李斌放下酒杯，看着陆峥，“你们局里，是不是在查金易信息技术有限公司？就是那个做金易贷app的。”

陆峥的心里咯噔一下，手里的酒杯顿了顿，眼神瞬间变得警惕起来。专案组的行动是严格保密的，除了内部人员，外人根本不可能知道，李斌怎么会知道？

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