魔爪文学

手机浏览器扫描二维码访问

第95章 算计（第1页）

话说同一年的光阴，从巴黎那座旧市政大厅的穹顶一路跨回东半球，落在北京时，形态就完全不同了。

这一年里，姜家叔侄也被秦湛予重重敲了一闷棍，不至于锒铛入狱，却是真正出了这一辈子都忘不掉的一场大血。

起点其实很安静。

年初，江渚那边关于“重点地区境外资本往来专项梳理”的工作被悄悄提上日程。

文件发得不急不缓，只是把几条沿海城市列在一行，又用一行小小的括号补了一句：“重点关注能源装备出口、文旅投资和新兴文化企业资金链条”。

奇正集团正踩在“能源装备+对外投资”的交叉点上，腾曜文化则完美对上了“新兴文化企业”四个字。

秦湛予没有亲手去翻任何一份奇正的账。

他只是在会上一笔带过：“这几家做出口和文旅的，涉及外汇额度多，跑一遍对账，顺带看看有没有异常资金往来。”

于是，后面的人按流程走。

专项工作组先从银行下手，调了几家重点金融机构过去三年的大额跨境结算记录。

数据扔进系统，先跑了一遍模式识别，再由人工查那些被标红的交易。

“奇正集团第三海外项目公司”的名字，很自然地浮到了前排。

一串串数字在表格里铺开，时间、金额、对手方、用途备注都有。

问题不在数字本身，而在它们之间的节奏：

该付息的时间节点上，奇正的对外投资账户突然被一笔金额相近、来源模糊的资金“救”了一次；而在那笔资金流入前不久，某家注册在东南亚的“文化娱乐集团”刚刚从奇正那边收了一笔“技术服务费”。

钱绕了一圈，又回来了。

表面上，账上干干净净地写着“合作”“咨询”“推广”。

可把时点、金额、对手方和汇率波动叠在一起看，就能看出某种极其不体面的默契：该输血的时候一滴不差，该隐身的时候一句不提。

工作组按规矩发了第一轮“风险提示函”，语气客气，落款规范，只说“请贵公司对以下资金往来予以说明，并补充相关底层合同”。

奇正集团的风控部显然没对上这个节奏。

第一封回复来得很不专业：几份翻得发白的旧合同被匆匆扫描上来，连签字页都不全；对“合作内容”的解释寥寥数句，词汇空洞得像是临时凑的说辞。

这一回，真正警觉的不是地方，而是上面。

江渚的材料顺着系统，报到了京里一个不起眼的协调小组邮箱里。

那是专门看“跨境资金隐性风险”的窗口，文件标题上挂着一串代码，末尾只多了四个字：“建议关注”。

秦湛予当时在另一个会。

散会后，他回到办公室，电脑屏幕右下角亮着那封邮件。

他点开，看完一遍，再把附件里那张资金流向图放大，视线一路顺着那条从奇正账户出境、再绕道“文化娱乐集团”、最后落回腾曜文化周转账户的线看过去。

对他而言，这张图并不陌生。

只是现在，它换了正式的抬头、完整的编号和可以进档的格式。

秦湛予按照流程，在系统里勾选了一个再普通不过的选项——“建议升级为联合审查”，然后把最终意见写得极其平淡：

“跨境资金流向较复杂，存在合规风险。建议会同金融监管、商务、税务等部门开展联合审查，厘清资金性质。”

没有情绪，没有修辞。

但这一勾，等于把奇正与腾曜正式拉上了台面。

联合审查一旦启动，节奏就不再由企业自己掌控。

银行那边先行收紧授信，几条尚未签字生效的贷款合同被按下，已批未用的授信额度被重新评估，奇正集团的财务总监在一个星期内飞了三趟总行，拿到的答复却始终是“等等上面的意见”。

“上面”并没有出什么惊天动地的文件。

只是相关部门陆续下发了几份看似例行的通知：加强出口信用保险审核，提高涉及高风险国家地区的投资备案标准，梳理近三年对外文旅项目真实性。

每一份都不是只针对姜家。

但三份叠在一起，几乎把奇正那几条最倚仗的通路堵了个严实。

境外那边也不太平。

“蓝冠国际会所”所在的国家，恰好今年接受了一轮国际组织的反洗钱评估。

外方监管出于自保，把几家与博彩、跨境支付关联紧密的公司拉进了重点名单，冻结了部分账户，要求补充资金来源证明。

奇正旗下那家“文化合作公司”，名义上不在赌场牌照之列，却在几份文件里被划在同一簇。

资产冻结通知书发过来的那天，姜骐正在国内一个能源论坛的闭门晚宴上。

手机被助理递到他手里，他只扫了一眼，脸色就沉了。

那封英文邮件写得很客气，却冷冰冰地通知：贵公司之账户因配

;合相关调查，部分交易功能将暂时受限，直至贵方按照要求提交证明文件。

“暂时受限”四个字，落在资金链已经绷紧的企业身上，就等于在脖子上套了一根细绳。

请关闭浏览器阅读模式后查看本章节，否则将出现无法翻页或章节内容丢失等现象。